Aktuell ist das Umfeld für Geldanlage nach vielen Jahren stetigen Wachstums volatiler geworden. Viele Anleger sehen die Rückgänge im Depot und fragen sich, ob sie Verkaufen, Nachinvestieren oder Nichts tun sollten. Welche Rolle Anlageziele für diese Frage spielen, soll näher beleuchtet werden. Regulatorisch gehört zur Anlageberatung die Abfrage und Erfassung der Anlageziele. Auch bei ...
Die regulatorischen Ansprüche an Geldanlage-Beratungsprozesse wurden in den letzten Jahren immer weiter verfeinert. Ehrlich, fair und im besten Interesse des Kunden soll die Beratung sein. Doch weshalb bedarf es des Gesetzgebers, um etwas Selbstverständliches zu regeln? Weil die Beratung zur Geldanlage Geld kostet. Da Geld wiederum ein mächtiger Verhaltensverstärker ist, sollen mögliche ...
Szenarien spielen in der Anlageberatung eine wichtige Rolle. Als mentale Zukunftsentwürfe stellen sie den Kontext für Anlageentscheidungen dar. Erst die Einbettung in ein Szenario plausibilisiert und motiviert die Entscheidung für den Kauf eines bestimmten Produktes. Darum zeigen wir in diesem Beitrag, welche Rolle Szenarien beim Denken spielen, welche Mehrwerte mit der konsequenten ...
Eine Bank, die Anlageberatung organisieren möchte, benötigt eine strukturierte Vorgehensweise, um sich im Wettbewerb dauerhaft zu unterscheiden. Auf forward-finance.de stellen wir Ihnen in einer losen Serie einige beispielgebende Prozesse vor. Der vorliegende Beitrag dreht sich um einen Beratungsansatz, den wir Themenberatung genannt haben, weil Investment-Narrative dafür eine zentrale Rolle ...
Versucht man als Selbstentscheider bei der Geldanlage nachhaltige Entscheidungen zu treffen, wird allerorts auf die ESG-Kriterien Umweltschutz (Environmental), soziale Verantwortung (Social) und gute Unternehmensführung (Governance) verwiesen. Ein investitionswilliger Anleger trifft aus einer Reihe von Unternehmen oder Branchen eine Auswahl und investiert in solche Titel, die den ESG-Kriterien ...
Die Passung zwischen Kunde und Geldanlage wird als Suitability bezeichnet. Nähert man sich den Details, stellt man fest, dass häufig nur ein Ausschnitt der Geldanlagethemen eines Kunden betrachtet wird und die erhobenen Daten kategorisiert und damit vergröbert werden – auch weil nur wenige Standardprodukte zur Wahl stehen. Maßgescheiderte Beratung, wie sie von Family-Offices angeboten ...
Die Passung zwischen Kunde und Geldanlage wird als Suitability bezeichnet. Nähert man sich den Details, stellt man fest, dass häufig nur ein Ausschnitt der Geldanlagethemen eines Kunden betrachtet wird und die erhobenen Daten kategorisiert und damit vergröbert werden – auch weil nur wenige Standardprodukte zur Wahl stehen. Maßgescheiderte Beratung, wie sie von Family-Offices angeboten ...
Unsere Lösungen stellen für die Anlageberatung Parameter zur Verfügung, die unter anderem mit regressionsanalytischen Methoden berechnet werden. Für Endkunden sind solche Methoden zu komplex, um sie in einer hinreichend kurzen Zeit nachzuvollziehen. Berater sind in einer hervorragenden Position ein sinnstiftendes Narrativ für Endkunden zu liefern, während dieser Brückenschlag für ...
Der virusbedingte Lockdown bringt eine massive Veränderung der Arbeitsprozesse mit sich. Videokonferenzen, Dokumentenaustausch und Cloud-Lösungen wurden rasch eingeführt, um den Betrieb aufrechtzuerhalten. Die Effizienz digitaler Tools wurde in nur wenigen Tagen getestet, genehmigt und eingeführt. Wir gehen davon aus, dass diese Erfahrungen einen gewaltigen Schub der weiteren Digitalisierung ...
Wie integriert man eine Portfolio-Optimierungs-Lösung in ein Kernbanksystem? Die Migration der Volks- und Raiffeisenbanken auf agree21, dem neuen Kernbanksystem der genossenschaftliche FinanzGruppe, ist das bislang größte Projekt dieser Art in der Geschichte des Verbundes. Und die Dimension des Projekts allein war nicht die einzige Herausforderung: in das neue Bankverfahren sollte zusätzlich ...