Eine Bank, die Anlageberatung organisieren möchte, benötigt eine strukturierte Vorgehensweise, um sich im Wettbewerb dauerhaft zu unterscheiden. Auf forward-finance.de stellen wir Ihnen in einer losen Serie einige beispielgebende Prozesse vor. Der vorliegende Beitrag dreht sich um einen Beratungsansatz, den wir Themenberatung genannt haben, weil Investment-Narrative dafür eine zentrale Rolle ...
Versucht man als Selbstentscheider bei der Geldanlage nachhaltige Entscheidungen zu treffen, wird allerorts auf die ESG-Kriterien Umweltschutz (Environmental), soziale Verantwortung (Social) und gute Unternehmensführung (Governance) verwiesen. Ein investitionswilliger Anleger trifft aus einer Reihe von Unternehmen oder Branchen eine Auswahl und investiert in solche Titel, die den ESG-Kriterien ...
Die Passung zwischen Kunde und Geldanlage wird als Suitability bezeichnet. Nähert man sich den Details, stellt man fest, dass häufig nur ein Ausschnitt der Geldanlagethemen eines Kunden betrachtet wird und die erhobenen Daten kategorisiert und damit vergröbert werden – auch weil nur wenige Standardprodukte zur Wahl stehen. Maßgescheiderte Beratung, wie sie von Family-Offices angeboten ...
Die Passung zwischen Kunde und Geldanlage wird als Suitability bezeichnet. Nähert man sich den Details, stellt man fest, dass häufig nur ein Ausschnitt der Geldanlagethemen eines Kunden betrachtet wird und die erhobenen Daten kategorisiert und damit vergröbert werden – auch weil nur wenige Standardprodukte zur Wahl stehen. Maßgescheiderte Beratung, wie sie von Family-Offices angeboten ...
Unsere Lösungen stellen für die Anlageberatung Parameter zur Verfügung, die unter anderem mit regressionsanalytischen Methoden berechnet werden. Für Endkunden sind solche Methoden zu komplex, um sie in einer hinreichend kurzen Zeit nachzuvollziehen. Berater sind in einer hervorragenden Position ein sinnstiftendes Narrativ für Endkunden zu liefern, während dieser Brückenschlag für ...
Der virusbedingte Lockdown bringt eine massive Veränderung der Arbeitsprozesse mit sich. Videokonferenzen, Dokumentenaustausch und Cloud-Lösungen wurden rasch eingeführt, um den Betrieb aufrechtzuerhalten. Die Effizienz digitaler Tools wurde in nur wenigen Tagen getestet, genehmigt und eingeführt. Wir gehen davon aus, dass diese Erfahrungen einen gewaltigen Schub der weiteren Digitalisierung ...
Wie integriert man eine Portfolio-Optimierungs-Lösung in ein Kernbanksystem? Die Migration aller Volks- und Raiffeisenbanken auf agree21, dem neuen Kernbanksystem der genossenschaftliche FinanzGruppe, ist das bislang größte Projekt dieser Art in der Geschichte des Verbunds. Und die Dimension des Projekts allein war nicht die einzige Herausforderung: in das neue Bankverfahren sollte zusätzlich ...
Portfolio-Koordinaten im Umbruch Menschen, Organisationen und Institutionen geben sich durch die Wahl ihres Besitzes fortwährend Zeichen, die dem Abgleich zwischen Selbst- und Fremdbild dienen. Wir wissen, dass diese symbolische Funktion von Gütern weit über die plakative Demonstration des sozialen Ansehens, auch Reputation genannt, hinausgeht. Für die mentale Hygiene, z.B. in Form eines ...
tetralog könnte man gut und gerne als Fin-Tech Pionier bezeichnen; wenn es denn vor 25 Jahren den Begriff schon gegeben hätte. In der Zeitspanne seit unserer Gründung haben wir einiges miterlebt: den Shift vom Papp- zum Software-Optimizer, vom stationären zum Online Banking, von den ersten Software-Architekturen zur Disruption der Bankgeschäfts. Ein Thema zieht sich jedoch wie ein roter ...
Die Sicherstellung der Passung einer Geldanlage zum Investor ist schon lange das zentrale Kriterium kundengerechter Anlageberatung. Neuerdings müssen Berater allerdings für jede zur Erreichung dieser Passung erforderliche Transaktion den konkreten Nutzen nachweisen, die Entwicklung der empfohlenen Investments überwachen und den Kunden bei Veränderungen größerer Art benachrichtigen. Im ...