Die Abbildung zeigt alle Depots einer Bank. Dargestellt sind nur Depots, die mehrere Jahre nicht beraten wurden. Das hervorgehobene Depot liegt außerhalb des Risikokorridors (RK3), in dem es liegen sollte. Die Umschichtungen, die notwendig sind, um den jeweils richtigen Korridor zu erreichen, werden in einer Potenzialanalyse berechnet.
Quelle: Eigene Berechnungen.

Potenzialanalysen zeigen Beratungspotenzial

Als branchenweit anerkannter Auslagerungspartner und Rechenkernprovider wissen wir, wie regulationskonforme Beratung funktioniert. Während tetralog portfolio die Beratung einzelner Depots ermöglicht, blicken die Potenzialanalyse und tetralog cockpit auf den gesamten Kundenbestand.

Die Potenzialanalyse berechnet regulationskonform die erforderlichen Umschichtungen, um die aus dem passenden Risiko „herausgelaufenen“ Depots wieder in den Bereich zu bringen, der mit den Kunden vereinbart worden ist.

Die teilnehmenden Banken erhalten Ergebnisse, mit denen sie ihren Kunden geeignete Verbesserungsvorschlägen für Ihr Depot zeigen können. Wir nennen das systematische Anlageberatung, weil mit unseren Berechnungen und Daten regulationssichere und hausmeinungskonforme Kampagnen und in der Praxis bewährte Betreuungsmodelle etabliert werden können.

Analyse, Optimierung, Überwachung und Reporting aus einer Hand

Für das Portfoliomanagement können Anlage- und Wertpapierspezialisten die Software tetralog portfolio nutzen. Fachlich werden in tetralog portfolio das Kundenprofil, die Hausmeinung und die Depotrisikoklasse miteinander verknüpft. Technisch sind die Daten sämtlicher Produkte (inklusive Zertifikaten) integriert. So können Berater das Depotrisiko mit der Risikobereitschaft von Anlegern ganz ohne Spreadsheets professionell in Einklang bringen und dabei auf die individuellen Vorstellungen ihrer Kunden eingehen.

Wie Kunden von der Beratung nach Suitability profitieren

Das Besondere am ganzheitlichen Blick auf das Depot ist, das dieses insgesamt der Risikoklasse des Kunden entsprechen muss. So können auch Produkte beraten werden, die für sich genommen nicht der Risikoklasse des Kunden entsprechen. Durch diese Vorgehensweise können Kundenportfolios viel besser diversifiziert werden. Diese Risiko-Rendite-Struktur eines Portfolios wird auch als Sharpe Ratio bezeichnet.

Vertriebsmanagement und Berater können durch die Potenzialanalyse sehen, welches Beratungs- und Vertriebspotenzial in dieser Vorgehensweise steckt. Durch innovative Portfolio-Visualisierungen in tetralog portfolio sehen Berater und Ihre Kunden sofort, wie sich die Risiko-Rendite-Struktur eines Portfolios durch vorgeschlagene Umschichtungen verbessert.

Vorteile der Potenzialanalyse von tetralog systems

Fachlich:

• Systematisierung der Anlageberatung über den Gesamtbestand
• Vorteile der gesamtheitlichen Portfolioanalyse und -optimierung auf Einzeltitelbasis
• Früher als kompliziert geltende Algorithmen (Markowitz) sind integrierter Teil ganzheitlicher Beratung
• Erhebliche Verbesserung der Beratungsqualität
• Kundenzufriedenheit wird gesteigert
• Direkter Zugriff auf Aktien, Fonds, Anleihen, Zertifikate, Indizes und alternative Anlageklassen
• Beratung von Einheiten (optional)

Regulatorisch:

• Regulations- und revisionssicher
• Datenschutzkonforme Übermittlung Ihrer Kundendaten an tetralog systems
• Hausmeinung als zentrales Element der Beratung

Umsetzung:

• Optionales Direktmarketing-Paket für Ihre Kampagnen (Direct-Mailing Rücklaufquote bis zu 50%)
• Prozesskompetenz und Best Practice Erfahrungen von tetralog systems und unseren Praxispartnern

Kennen Sie das Potenzial in Ihrem Kundenbestand?

Digitalisierung ist jetzt. Eine Potenzialanalyse Ihres Depotbestandes ist der Schlüssel zu mehr Effizienz im Wertpapiergeschäft.

Es geht einfacher und schneller, als Sie denken – Wir beraten Sie gerne!

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