Precursores de las finanzas conductuales
Hace casi 20 años estaban, por un lado, los economistas clásicos y, por otro, nosotros, los exóticos, que cuestionábamos el Homo Oeconomicus utilizando las matemáticas y la psicología combinadas para analizar el comportamiento de los inversores y las operaciones que realizan. Estamos orgullosos de haber sido pioneros en el uso de las «finanzas conductuales» en la industria.
Democratización del conocimiento para inversores privados
A largo plazo, la probabilidad de que una inversión adecuadamente diversificada proporcione un rendimiento superior es mayor que cuando la inversión se realiza en un solo activo: la «cartera diversificada» es el núcleo de la Teoría Moderna de Carteras, por la que Harry Markowitz fue galardonado con el Premio Nobel junto, entre otros, con William F. Sharpe, que da nombre al Ratio Sharpe. Muchas de nuestras funcionalidades de análisis y la base de nuestros módulos de software, utilizan los hallazgos científicos de Markowitz y su teoría de carteras. Siempre nos ha caracterizado el tratamiento y traducción a formatos visuales de los complejos cálculos relativos a inversiones, de tal manera que incluso un inversor privado no experimentado pueda entenderlos y obtener partido de ellos.
Medición de la afinidad al riesgo en cooperación con Brengelmann
La base que utilizamos para la determinación de los perfiles de riesgo de inversores es un estudio del científico del Instituto Max-Planck Johannes C. Brengelmann. Como uno de los más relevantes terapeutas conductuales, demostró que la afinidad al riesgo de las personas solo puede ser captada con un enfoque multidimensional. Así, en estrecha colaboración con el propio Prof. Brengelmann, desarrollamos los resultados de su investigación con un enfoque que permite su utilización en el proceso de asesoramiento para registrar de forma fácil y significativa la disposición de los inversores a asumir riesgos. Este enfoque es una parte integral del núcleo de cálculo del perfil de riesgo de tetralog y permite la medida estable de la afinidad al riesgo individual de los inversores.