«¿Cómo podemos proporcionar a nuestros asesores una herramienta en el menor tiempo posible que les permita trabajar con mayor libertad y flexibilidad?» Con esta cuestión, el segundo mayor banco de Dinamarca se acercó hace un par de años a nosotros. Dado que las soluciones de software de última generación son nuestra especialidad y que ya veníamos trabajando juntos desde hace casi una década, les hicimos nuestra propuesta: desarrollar una aplicación de asesoramiento de inversión mediante un proceso ágil con una arquitectura de software modular. El resultado se llama Impact Pro.

PMV: Utilizar un proceso ágil para lograr rápidamente resultados válidos

Actualmente, los procesos ágiles son cruciales: si no se es lo suficientemente rápido en la concepción y el desarrollo se terminan implementando productos obsoletos. Así, con Jyske Bank, hemos seguido la estrategia del «Producto Mínimo Viable» (PMV): trabajando con un prototipo desde el primer momento, e incorporando las opiniones de los asesores, dado que son los usuarios del software. Esta forma de trabajo exige confianza en el proceso, workshops regulares y correcciones en la planificación, ya que solo así se puede determinar qué factores son relevantes para la implementación final. Además, una intensa colaboración siempre merece la pena: en el caso del Jyske Bank, fuimos capaces de implementar un software de consultoría a medida a gran escala en poco más de seis meses.

Arquitectura de software flexible para una mayor libertad de asesoramiento

Este enfoque de proyecto contribuyó también a que Impact Pro fuera aceptado inmediatamente por los asesores de Jyske Bank – después de todo, sus propuestas fueron incorporadas directamente en el desarrollo. Al mismo tiempo, la forma en que la plataforma opera habla por sí misma: con unos pocos clics, por ejemplo, el consultor puede mostrar el status quo, las previsiones, la progresión histórica y los análisis de escenarios. O presentar los análisis visuales de riesgo-rentabilidad que hemos preparado para que el inversor pueda entenderlos fácilmente. Y, quizás lo más importante, la arquitectura de la aplicación permite que se añadan nuevos módulos funcionales en cualquier momento de forma eficiente y económica. Esta flexibilidad permite que la herramienta esté preparada para futuras necesidades.

Actualizaciones automáticas y cumplimiento de normativa integrados

Impact Pro se basa en los núcleos de cálculo y módulos de servicio del «backend financiero tetralog». La utilización de funciones básicas de cálculo, la conciliación de las bases de datos y la importación automatizada de datos mediante procesos software no solo permite la disponibilidad de los últimos instrumentos de inversión específicos del banco, sus indicadores de calidad y los estudios de mercado cualitativos y cuantitativos, sino también el seguimiento de los aspectos relevantes para el cumplimiento normativo en la evaluación y recomendación de inversiones. Esto ofrece, en todo momento, al asesor la certeza de que la información que maneja está actualizada y es fidedigna, ajustándose al perfil de riesgo de su cliente.